Financeiro · Integração com o Bankr · Passo a passo

Cobre, receba e emita a nota fiscal sem sair do MEDC.

O Financeiro do MEDC é integrado ao Bankr, o sistema de cobranças e notas fiscais da Biosoft. A cobrança nasce dos procedimentos do atendimento, o paciente paga pelo link com PIX, boleto ou cartão, a baixa chega sozinha e a NFS-e sai quando o pagamento é confirmado. Este guia mostra, tela por tela, como configurar e usar cada parte.

Ver o passo a passo Agende uma demonstração

Link de pagamento pelo Asaas · Baixa automática · NFS-e padrão nacional · Recebimentos da recepção com taxas e líquido

*O Financeiro é um módulo adicional. As taxas de boleto, PIX e cartão são as do contrato da clínica com o banco e a maquininha. Em caso de dúvidas, contate nosso comercial.

Cobrança gerada no MEDC com o link de pagamento e o QR Code do PIX

Como o financeiro funciona

A clínica vira uma empresa no Bankr, cada pagador vira um cliente e cada cobrança do MEDC vira um contrato com a sua cobrança. Você trabalha sempre no MEDC; o Bankr gera os links, recebe as confirmações de pagamento e emite as notas.

Ativar o financeiro
Configurar contas, padrões, comunicação e nota fiscal
Ajustar convênios, procedimentos e pacientes
Onde a cobrança começa
Gerar a cobrança
O paciente paga
Acompanhar e ajustar cobranças
Nota fiscal
Faturamento de convênios
Indicadores e acesso ao Bankr

O passo a passo, tela por tela

Telas reais do MEDC, com dados de demonstração e pagamentos no ambiente de testes do Asaas.

1 Ativar o financeiro

01 Configurações › Financeiro › Empresa

Cadastre a clínica como empresa no Bankr

Com o módulo habilitado, o card Financeiro aparece nas Configurações. A aba Empresa já vem preenchida com os dados da clínica: CNPJ, nome de exibição (como a clínica aparece para o paciente), razão social, inscrição municipal, contato e endereço com o município da nota. Um clique em Cadastrar empresa no Bankr cria a empresa e liga a integração.

É necessário CNPJ: a NFS-e é emitida em nome da clínica
O checklist no topo mostra o que falta configurar
Depois de ativa, a tela atualiza o Bankr e o cadastro da clínica ao mesmo tempo

Aba Empresa do Financeiro com o checklist e o formulário de cadastro da clínica no Bankr — O cadastro da empresa vem preenchido com os dados da clínica

2 Configurar

02 Contas e maquininhas

Conecte a conta do Asaas

A conta integrada gera boleto, PIX com QR Code e link de cartão, e recebe as baixas sozinha. Basta informar agência, conta, o ambiente (produção ou sandbox, para testes) e a chave de API gerada no painel do Asaas. A chave vai direto ao Bankr e não fica guardada no MEDC; ao salvar, o Bankr testa a conexão e registra o aviso de pagamentos no Asaas.

Sem conta integrada, o financeiro funciona no modo registro e nota fiscal
O botão Testar confirma a conexão e mostra o saldo disponível

Cadastro da conta integrada ao Asaas com agência, conta, ambiente e chave de API — Conta integrada: o ambiente sandbox serve para testar antes de cobrar de verdade

03 Recepção

Maquininhas e contas com as suas taxas

Para o que é pago na recepção, cadastre a maquininha e as contas onde entram PIX na chave da clínica e transferências. Com as taxas de cada forma (percentual, valor fixo e dias até o crédito), o MEDC calcula a taxa, o valor líquido e a previsão de crédito de cada recebimento.

Débito, crédito à vista, 2 a 6x e 7 a 12x, cada um com a sua taxa
Padrões da recepção sugerem a conta e a maquininha certas em cada cobrança

Cadastro da maquininha com a tabela de taxas de débito e crédito — Tabela de taxas da maquininha da recepção

04 Padrões de cobrança

Defina uma vez, use em toda cobrança

Formas de pagamento do link, parcelas no cartão, multa e juros por atraso, desconto de pontualidade, tabela de preços particular, o momento de cobrar (na chegada, ao finalizar o atendimento ou só manualmente), lembretes ao paciente e o texto da nota fiscal. Tudo pode ser ajustado em cada cobrança.

O cartão vai num link próprio; PIX e boleto vão juntos
O desconto de pontualidade é condicional e não reduz a nota fiscal
Lembrete antes do vencimento, no dia e avisos de atraso periódicos

Padrões de cobrança com formas de pagamento, multa, juros e desconto de pontualidade — Padrões de cobrança da clínica

05 Comunicação

WhatsApp, email ou os dois

A política de canal define por onde o paciente recebe link, lembretes e confirmação: WhatsApp e email, WhatsApp primeiro (lembretes e avisos de atraso só pelo WhatsApp) ou só email. A mesma aba define o email que recebe as respostas dos pacientes e a identidade visual dos emails e da página de pagamento.

Aba Comunicação com a política de canal, email de resposta e identidade visual — Política de canal e identidade visual

06 Nota fiscal

NFS-e no padrão nacional

Envie o certificado digital A1, preencha a configuração (ambiente, série, Simples Nacional, ISS, CNAE) e cadastre o serviço padrão com os códigos fiscais, inclusive IBS e CBS da reforma tributária. Emita a nota de teste em homologação e ligue a emissão automática: a nota sai quando o pagamento é confirmado.

Comece em homologação, depois passe para produção
Confirme os códigos fiscais com o contador da clínica

Configuração da nota fiscal com município, certificado digital, dados da NFS-e e serviços — Configuração da NFS-e e do serviço padrão

07 Permissões

Cada um vê e faz o que precisa

Cada perfil começa com permissões padrão: a secretária cobra e registra recebimentos, o médico também cancela as próprias cobranças e emite nota, o administrador faz tudo. Ajuste por usuário quando precisar — por exemplo, para a secretária cancelar cobranças.

Ver cobranças: nenhuma, só as próprias ou todas
Cobrar, receber, cancelar, emitir e cancelar nota, configurar

Diálogo de permissões do financeiro de uma secretária — Permissões do financeiro por usuário

3 Ajustar os cadastros

08 Convênios

Particular ou convênio, com as retenções

O tipo do convênio separa o que é cobrado do paciente (Particular) do que é faturado para a operadora (Convênio). Convênios ganham a aba Faturamento, com CNPJ da operadora, contato financeiro e as retenções na nota fiscal — ISS, IRRF, PIS, COFINS e CSLL.

Aba Faturamento do convênio com CNPJ da operadora e retenções na nota fiscal — Dados de faturamento do convênio

09 Pacientes e procedimentos

Quem paga e o que aparece

O CPF do paciente é usado na cobrança e na nota. Quando outra pessoa paga, o bloco Responsável financeiro, com a opção "Cobranças vão para o responsável", faz a cobrança sair no nome dela. E o Nome público do procedimento é o que o paciente vê na cobrança, no link e na nota — útil para procedimentos sensíveis.

Cadastro do paciente com o responsável financeiro e a opção de cobrar o responsável — Responsável financeiro no cadastro do paciente

4 Onde a cobrança começa

10 Agenda

Direto do agendamento

O ícone $ no evento mostra a situação da cobrança: a cobrar, em aberto, paga, vencida ou com erro. O menu Cobrança do agendamento traz cobrar, ver a cobrança, copiar o link, enviar pelo WhatsApp, registrar recebimento e alterar vencimento.

Menu do agendamento com o submenu Cobrança aberto — Menu do agendamento › Cobrança

11 Chegada do paciente

Cobrar na recepção

Com o momento de cobrar "Na chegada", ao registrar a chegada e salvar os procedimentos particulares o MEDC pergunta se quer gerar a cobrança agora. Também dá para usar "Salvar e cobrar" direto nos procedimentos do atendimento.

Aviso Gerar cobrança agora com o valor a cobrar do paciente — Na chegada, o MEDC sugere gerar a cobrança

12 Fim do atendimento

O médico cobra ou deixa para a recepção

Com o momento "Ao finalizar o atendimento", a finalização mostra o valor particular a cobrar: cobrar agora ou deixar para a recepção. Nada se perde — o que não foi cobrado fica na lista A cobrar.

Aviso de cobrança ao finalizar o atendimento com as opções Cobrar agora e Deixar para a recepção — Aviso de cobrança ao finalizar o atendimento

13 Financeiro › A cobrar

Nada fica sem cobrar

A lista A cobrar reúne os atendimentos com procedimentos particulares ainda não cobrados, por período, profissional e agenda, com o total do período e o botão Cobrar em cada linha.

Lista A cobrar com o atendimento, os itens, o total e o botão Cobrar — Atendimentos com saldo a cobrar

5 Gerar a cobrança

14 Diálogo Cobrar

Itens e descontos do atendimento

O diálogo já vem com o pagador e os procedimentos do atendimento, com o nome público. Dê desconto por item ou no total, em reais ou percentual, inclua um item avulso ou tire um item desta cobrança. O resumo mostra valor de tabela, descontos e total a cobrar.

Diálogo Cobrar com desconto no item, item avulso, desconto no total e resumo — Itens, descontos e total a cobrar

15 Enviar link de pagamento

Vencimento combinado com o paciente

Escolha as formas (PIX e boleto, ou cartão com parcelas), o vencimento — de hoje em diante, com atalhos de 7, 15 e 30 dias —, o desconto de pontualidade, o envio por WhatsApp e email e a emissão da NFS-e quando o pagamento for confirmado.

O resumo mostra quanto o paciente paga até a data do desconto
Multa e juros depois do vencimento, conforme os padrões

Diálogo Cobrar com vencimento, desconto de pontualidade, envio do link e nota fiscal — Vencimento, pontualidade, envio e nota fiscal

16 Parcelado

Parcelas com datas e valores combinados

Divida em 2 a 12 parcelas, cada uma com vencimento e valor próprios e o próprio link. Para tratamentos contínuos, as Mensalidades cobram um valor fixo todo mês e podem ser pausadas e retomadas.

Cobrança dividida em três parcelas com datas e valores — Três parcelas mensais combinadas com o pagador

17 Recebido agora

Pago na recepção, registrado na hora

Quando o paciente já pagou — dinheiro, PIX na chave da clínica, transferência ou maquininha —, a cobrança é registrada já baixada. Escolha a maquininha e as parcelas: o MEDC mostra a taxa, o líquido e a data em que o dinheiro cai na conta.

Recebido agora no cartão de crédito em três vezes na maquininha, com taxa, líquido e previsão de crédito — Cartão de crédito em 3x na maquininha da recepção

6 O paciente paga

18 Cobrança gerada

Link e QR Code na hora

A cobrança sai com o link de pagamento, para copiar, abrir ou enviar pelo WhatsApp, e o QR Code do PIX, que o paciente pode ler na tela da recepção. Enquanto o PIX aguarda, a tela acompanha o pagamento.

Cobrança gerada com o link de pagamento e o QR Code do PIX — Link de pagamento e QR Code do PIX

19 Página de pagamento

PIX, boleto ou cartão

O link abre a página de pagamento da clínica, com os dados da cobrança, o desconto de pontualidade e as formas oferecidas: PIX com QR Code e copia-e-cola, boleto com linha digitável e PDF, ou cartão de crédito com a escolha das parcelas.

Página de pagamento com o total, o desconto de pontualidade, o PIX e o boleto — Página de pagamento vista pelo paciente

20 Baixa automática

Pagou, apareceu no MEDC

Quando o banco confirma o pagamento, a cobrança muda para Paga no MEDC em segundos, com a forma de pagamento, a taxa, o valor líquido e a previsão de crédito. Se a emissão automática estiver ligada, a NFS-e sai em seguida.

Cobrança com o pagamento confirmado automaticamente — Pagamento confirmado sem ninguém dar baixa

7 Acompanhar e ajustar

21 Financeiro › Cobranças

Todas as cobranças num lugar só

Totais de cobrado, em aberto, em atraso e recebido; filtros por vencimento, paciente, profissional e tipo; atalhos por situação; e a situação da nota fiscal de cada cobrança.

Lista de cobranças com totais, filtros, situação e nota fiscal — Cobranças avulsas, parceladas, mensalidades e lotes de convênio

22 Ações da cobrança

Receber, descontar, remarcar ou cancelar

No detalhe, cada parcela tem as ações do dia a dia: registrar recebimento feito fora do link, alterar o vencimento avisando o pagador, dar desconto com o novo valor calculado pelo Bankr, reenviar o link, lembrar agora e cancelar com motivo. O histórico registra tudo, com autor e horário.

O recebimento manual mostra o valor do dia, com multa, juros ou pontualidade
A baixa manual anula boleto, PIX e link, para evitar pagamento em dobro

Registrar recebimento com o valor atualizado do dia e o valor original — Registrar recebimento com o valor do dia

8 Nota fiscal

23 Financeiro › Notas fiscais

O que não foi emitido fica à vista

A nota sai automática quando o pagamento é confirmado, ou pelo botão Emitir nota no detalhe da cobrança. A aba Não emitidas mostra as notas pendentes e rejeitadas com o motivo; corrija o que foi apontado e reenvie. Notas emitidas podem ser baixadas, enviadas por email, canceladas ou substituídas.

Lista de notas fiscais não emitidas com o motivo — Notas não emitidas com o motivo de cada uma

9 Faturamento de convênios

24 Financeiro › Faturamento de convênios

O lote do convênio em poucos cliques

Escolha o convênio e o período, selecione os atendimentos e gere o faturamento, com a nota fiscal para a operadora. Quando o convênio pagar, registre o valor recebido: o valor líquido já desconta as retenções, e a glosa fica registrada no histórico.

Novo faturamento de convênio com os atendimentos do período selecionados — Atendimentos do período no lote da operadora

10 Indicadores e acesso ao Bankr

25 Inadimplência

Quem está em atraso e há quanto tempo

O total em atraso por faixas e a lista de pacientes em atraso, com lembrete por WhatsApp ou email para um ou vários de uma vez.

Painel de inadimplência com faixas de atraso e pacientes em atraso — Faixas de atraso e pacientes para lembrar

26 Business Intelligence › Financeiro

Produção, recebido e líquido

Produção, recebido bruto, taxas, líquido, a receber e em atraso, com gráficos por mês, por médico, por forma de pagamento, por conta e maquininha, e a previsão de crédito. O cadastro do paciente e o prontuário mostram o resumo financeiro de cada um.

Painel financeiro do Business Intelligence com produção, recebido, taxas e líquido — Painel financeiro do BI

27 Financeiro › Abrir no Bankr

O Bankr completo, quando precisar

O dia a dia é todo no MEDC. Para relatórios e recursos avançados, o administrador libera o acesso ao Bankr para quem precisa; a pessoa ativa uma vez e, depois, entra já logada pelo menu Financeiro, sem digitar senha.

Bankr aberto pelo MEDC na empresa da clínica — O Bankr aberto a partir do MEDC

Telas reais do MEDC e do Bankr, com dados de demonstração e pagamentos no ambiente de testes do Asaas.

Perguntas frequentes

Preciso de uma conta no Asaas para usar o financeiro?

Para gerar links de pagamento com PIX, boleto e cartão e receber a baixa automática, sim: a clínica conecta a própria conta do Asaas. Sem ela, o financeiro funciona no modo registro e nota fiscal, com a baixa manual do que é pago na recepção.

Clínica no CPF pode usar o financeiro?

Não. O financeiro emite NFS-e em nome da clínica e exige CNPJ.

O paciente pode pagar no cartão em parcelas?

Sim, pelo link de cartão de crédito, até o limite de parcelas definido pela clínica. Na recepção, a maquininha também registra o crédito parcelado, com a taxa e o líquido calculados.

Dá para gerar o QR Code do PIX para o paciente pagar na hora?

Sim. Ao gerar a cobrança, o QR Code do PIX aparece na tela; o paciente lê com o celular e a confirmação aparece no MEDC em segundos.

E o que o paciente paga em dinheiro ou na maquininha?

Use "Recebido agora" ao cobrar, ou "Registrar recebimento" numa cobrança em aberto. Você informa a forma, a conta ou maquininha e as parcelas, e o MEDC calcula taxa, líquido e previsão de crédito.

A nota fiscal sai sozinha?

Sim, se a emissão automática estiver ligada: a NFS-e é emitida quando o pagamento é confirmado. Para isso, a clínica envia o certificado digital A1 e configura os dados fiscais no próprio MEDC.

O financeiro fatura convênios?

Sim. O faturamento de convênios gera o lote dos atendimentos do período para a operadora, com a nota fiscal e as retenções; no recebimento, a glosa fica registrada.

Preciso entrar no Bankr no dia a dia?

Não. Configuração, cobrança, recebimento, nota fiscal e indicadores ficam no MEDC. O acesso direto ao Bankr é opcional, para quem precisa de relatórios ou recursos avançados.

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